Quanto posso investire? Scoprilo con la pianificazione finanziaria

Come definire i tuoi obiettivi di risparmio e investire con successo

Inserito il: 03/06/2020

Hai deciso di investire ma non sai come definire i tuoi obiettivi di risparmio? In questo articolo ti parleremo dell’importanza della pianificazione finanziaria che ti consentirà di fare le giuste analisi sulla situazione patrimoniale della tua famiglia da cui potrai ottenere informazioni importantissime sulla tua capacità reddituale.

Grazie alla pianificazione finanziaria, infatti, raggiungerai la giusta consapevolezza dell’utilizzo dei tuoi risparmi, riducendo la probabilità che il tuo patrimonio venga eroso da perdite finanziarie dannose per te e per la tua famiglia. Inoltre, la pianificazione finanziaria ti servirà anche a capire qual è il livello di tollerabilità del rischio a cui puoi esporti durante le tue attività di investimento.

Entrando più nel dettaglio, la pianificazione finanziaria ti permette di registrare e monitorare tutti i flussi di entrate e uscite relative ad un preciso arco di tempo, in modo da consentirti di effettuare i giusti calcoli per determinare le somme da destinare ai tuoi investimenti. Vediamo insieme gli step più importanti di una pianificazione finanziaria.

Come prima cosa, al fine di rendere l’analisi più chiara possibile sarà importante riportare nel piano la propria tipologia economica di appartenenza. Sei un disoccupato, un dipendente, un imprenditore? Qualunque essa sia, riportala, poiché servirà a identificare il tipo di reddito corrispondente alla tua professione.

Successivamente, dovrai registrare le entrate di qualsiasi origine (riportando anche la frequenza con cui avvengono), le uscite ordinarie e straordinarie con le quali sei impegnato. Dopodiché, potrai definire la somma “libera” da destinare al tuo investimento. Tutto questo dovrà quindi essere segnato e analizzato per consentirti di definire in modo più appropriato i tuoi obiettivi di risparmio.

Ricorda: i tuoi obiettivi dovranno essere sempre specifici e misurabili.

Grazie alla pianificazione finanziaria riduci le spese inutili

Inoltre, una volta che effettuerai queste operazioni, ti accorgerai di una cosa molto importante: la pianificazione finanziaria ti dà la possibilità di identificare ed eliminare gli sprechi, ovvero tutte quelle spese “superflue” di cui puoi benissimo fare a meno per massimizzare le tue entrate.

Tuttavia, una volta compilato il tuo piano, dovrai ricordati di aggiornarlo costantemente e di monitorare di volta in volta il raggiungimento dei tuoi obiettivi di risparmio. Infatti, in caso ti accorgessi che alcuni obiettivi non sono stati portati a termine o vengano ostacolati da qualsiasi tipo di impedimento, avrai la possibilità di intervenire in tempo e fare le dovute modifiche prima che il patrimonio familiare venga irrimediabilmente compromesso.

A cosa serve la pianificazione finanziaria?

La pianificazione finanziaria, quindi, servirà a farti tenere sotto controllo gli obiettivi di spesa, risparmio e investimento. Investire i tuoi risparmi “alla cieca”, sperando di ottenere guadagni in modo rapido e facile, non ti porterà nulla di buono: tutti i tuoi sforzi risulteranno uno spreco di tempo e denaro, poiché quei risparmi si tradurranno in “soldi persi”.

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